Как се прави завещание

Завещание се прави в една от двете форми, които познава българското право: саморъчно или нотариално. Саморъчното се пише изцяло на ръка от Вас, с дата и подпис. Нотариалното се извършва пред нотариус и двама свидетели. И двете имат еднаква сила, но изискванията за форма са строги и всяко отклонение може да направи завещанието недействително. По-долу ще Ви покажа стъпките и коя форма е по-сигурна, когато завещавате имот.

Много собственици отлагат този въпрос, защото им изглежда сложен или „за после“. Последствията обаче остават за близките: спор между наследници, съсобственост, която никой не иска, или документ, който съдът обявява за нищожен заради липсваща дата. Целта на тази статия е да знаете какво да направите и какво да избегнете, още преди първата консултация.

Какво е завещание и кога има смисъл да го направите

Завещанието е едностранен акт, с който определяте какво да стане с имуществото Ви след смъртта Ви. То има действие само ако е съставено в предвидената форма и само в границите, които законът позволява.

Без завещание имуществото се разпределя по реда на наследяване по закон – между съпруга, децата, родителите и другите роднини в определен ред. Завещанието Ви дава възможност да се отклоните от този ред.

Има смисъл да помислите за завещание например когато:

• искате определен имот (апартамент, къща, нива) да остане за конкретен човек, а не в съсобственост между всички наследници;
• живеете с партньор без брак – той не наследява по закон;
• имате деца от различни бракове и искате да предотвратите спор;
• искате да оставите нещо на човек, който не е Ваш наследник – приятел, племенник, който се грижи за Вас, или организация.

Със завещание можете да оставите цялото си имущество или дял от него (универсално завещание) или конкретна вещ или имот (завет). Например: „завещавам апартамента си в Стара Загора на внучката си“ е завет.

Двете форми на завещание

Формата не е формалност. Именно тя решава дали завещанието ще породи действие. Ето как изглежда всяка от двете.

Саморъчно завещание

Саморъчното завещание трябва да бъде:

• написано изцяло на ръка от Вас – не на компютър, не на пишеща машина и не от друг човек под Ваша диктовка;
• датирано – с посочена дата на съставяне;
• подписано от Вас, като подписът стои след разпорежданията, а не в началото или отстрани.

Не са нужни свидетели, нито нотариус. Това го прави лесно и поверително. Слабата му страна е, че никой не проверява съдържанието и формата в момента на писане, а оригиналът може да се загуби, повреди или да „изчезне“ в ръцете на недоволен наследник.

Затова саморъчното завещание може да се предаде на нотариус за пазене в запечатан плик. Нотариусът съставя протокол за приемането му, а след смъртта на завещателя го обявява по искане на заинтересовано лице.

Нотариално завещание

Нотариалното завещание се извършва от нотариус в присъствието на двама свидетели. Процедурата върви така:

1. Вие изявявате устно волята си пред нотариуса.
2. Нотариусът я записва точно така, както е изявена.
3. Текстът се прочита на глас пред Вас и свидетелите.
4. Вие, свидетелите и нотариусът подписвате завещанието.

Ако не можете да се подпишете, причината се отбелязва от нотариуса. Свидетелите не могат да бъдат лица, които имат интерес от завещанието, или техни близки. Нотариалното завещание остава на съхранение при нотариуса, така че оригиналът не може да бъде загубен.

Саморъчно или нотариално – коя форма е по-сигурна за имот

Двете форми имат еднаква юридическа сила. Разликата е в риска от грешка и от оспорване.

• Саморъчното е подходящо, когато разпореждането е просто (например един имот за един човек), пишете ясно и искате пълна поверителност. Рискът е във формата – липсваща дата, подпис на грешно място, неточно описан имот.
• Нотариалното е по-сигурно, когато завещавате недвижим имот, когато очаквате наследниците да не са съгласни или когато здравето или възрастта Ви могат да дадат повод за съмнение дали сте разбирали какво правите. Нотариусът проверява самоличността Ви, а свидетелите потвърждават, че волята е изявена лично от Вас.

От практиката ми като адвокат недвижими имоти стара загора най-честите спорове около завещания засягат именно имоти: апартамент или къща, в които живее един от наследниците, или земеделска земя, разделена между много роднини. В такива случаи нотариалната форма спестява много нерви на близките Ви.

Как се прави завещание стъпка по стъпка

Независимо от формата, работата е една и съща. Добре подготвеното завещание започва много преди писането.

1. Опишете имуществото и наследниците

Направете списък на имотите и другото имущество, което искате да включите. За всеки имот извадете документа за собственост (нотариален акт, решение, удостоверение за наследници) – от него ще вземете точното описание: адрес, площ, идентификатор, етаж.

После запишете кои са наследниците Ви по закон. Това е важно заради следващата стъпка.

2. Проверете запазената част

Ако имате деца, съпруг или родители, част от наследството е запазена за тях от закона и не можете да им я отнемете със завещание. Ще намерите подробности в отделния раздел по-долу.

3. Формулирайте разпорежданията ясно

Пишете с прости, конкретни думи кой какво получава. Например: „Завещавам на дъщеря си Мария Иванова Петрова апартамента си в гр. Стара Загора, ул. …, с идентификатор …“. Избягвайте общи изрази като „на този, който се грижи за мен“ или „къщата на село“, ако имате повече от една.

Ако имот е в съсобственост, завещавате само своя дял от него. Ако той е обременен с ипотека или върху него е учредено право на ползване или право на строеж (вижте статията ни за учредяване право на строеж), това преминава заедно с имота и е добре наследникът да го знае.

4. Изберете формата и я спазете стриктно

При саморъчно завещание пишете всичко на ръка, на един лист или на последователно номерирани листове, поставете дата и подпис в края. При нотариално уговорете час при нотариус и осигурете двама свидетели, които нямат интерес от завещанието.

5. Осигурете съхранението

Нотариалното завещание остава при нотариуса. Саморъчното можете да оставите за пазене при нотариус или на сигурно място, за което знае доверен човек. Завещание, което никой не намери, на практика не съществува.

Запазена и разполагаема част – колко можете да завещаете

Наследството се дели условно на две части:

• запазена част – дялът, който законът запазва за най-близките наследници: децата (и техните низходящи), съпруга и родителите;
• разполагаема част – останалото, с което можете да се разпореждате свободно.

Размерът на всяка част зависи от това кои и колко са наследниците Ви. Ако нямате деца, съпруг и родители, цялото имущество е разполагаемо.

Ако със завещанието надхвърлите разполагаемата част, то не става нищожно. Наследникът, чиято запазена част е засегната, може да поиска възстановяването ѝ по съдебен ред. Затова при завещание на имот на едно дете, когато имате и други деца, е важно да прецените стойностите предварително.

Чести грешки, заради които завещание се оспорва

Повечето проблеми със завещанията не идват от лоши намерения, а от небрежност. Ето какво виждам най-често:

• Саморъчно завещание, напечатано и само подписано. То не е саморъчно и е нищожно.
• Липсваща или непълна дата. Без дата не може да се прецени кое от няколко завещания е последно и дали тогава сте били способни да завещавате.
• Подпис преди текста или добавки под подписа – добавеното след подписа може да не породи действие.
• Неточно описан имот – „апартамента ми“, когато имате два.
• Съмнения за състоянието на завещателя. Завещание може да прави пълнолетно лице, което не е поставено под запрещение и разбира какво прави. Ако близките твърдят, че не е разбирал, спорът отива в съда.
• Натиск или заблуда. Завещание, направено под въздействие, може да бъде унищожено.
• Свидетел с интерес при нотариално завещание.

Оспорването на завещание е отделна и по-дълга тема; тук е важно да знаете, че почти всяка от горните грешки се избягва с малко подготовка.

Какво да подготвите преди среща с адвокат

Ако искате да сте сигурни, че завещанието Ви ще издържи, консултацията преди съставянето е най-простият начин да избегнете спор след това. За да бъде срещата полезна, носете:

• документите за собственост на имотите, които искате да завещаете;
• списък на наследниците Ви по закон и на хората, на които искате да оставите нещо;
• информация за тежести върху имотите (ипотека, право на ползване, съсобственост);
• ако вече имате завещание или сте правили дарения на някого от наследниците – копие или описание.

Вписана съм в Адвокатска колегия – Стара Загора от 2001 година и познавам местната практика по имотни и наследствени спорове. Ще Ви кажа реалистично какви са рисковете в конкретния Ви случай и коя форма е по-подходяща, вместо да Ви предложа шаблон. Ако имотът е в жилищна сграда в режим на етажна собственост, вижте и статията ни за сдружение на собствениците.

Често задавани въпроси

Може ли завещанието да се промени или отмени?

Да. Завещанието може да се отмени изцяло или частично по всяко време – с ново завещание или с нотариално заявено изявление. Ново завещание, което противоречи на по-старото, отменя несъвместимите разпореждания от него.

Трябват ли свидетели при саморъчното завещание?

Не. Саморъчното завещание е валидно без свидетели и без нотариус, стига да е написано изцяло на ръка от Вас, да е датирано и подписано след разпорежданията.

Мога ли да завещая имот само на едно от децата си?

Можете, но другите деца запазват правото си на запазена част. Ако стойността на имота надхвърля разполагаемата Ви част, те могат да поискат възстановяване на запазената си част по съдебен ред.

Какво става с имота, ако няма завещание?

Тогава се прилага наследяването по закон: имотът преминава към наследниците в определения ред и те стават съсобственици, всеки със своя идеална част. Ако не се разберат, следва доброволна или съдебна делба.

Кога е по-добре да изберете нотариално завещание?

Когато завещавате недвижим имот, когато очаквате спор между наследниците или когато възрастта и здравето Ви могат да породят съмнения. Нотариалната форма намалява риска от грешка във формата и от загуба на оригинала.

Завещанието е кратък документ с дълги последствия. Ако искате да го направите правилно от първия път или вече имате завещание и не сте сигурни, че е валидно, свържете се с мен – ще прегледаме заедно имуществото Ви и ще изберем формата, която най-добре защитава волята Ви.